- 퇴직연금 실물이전 신청 방법
- 퇴직연금 실물이전은 퇴직연금 계좌에 있는 금융상품을 팔지 않고, 다른 금융회사의 퇴직연금 계좌로 그대로 옮길 수 있는 제도입니다. 이번 글에서는 퇴직연금 실물이전 제도란 무엇이며, 장단점과 주의사항 그리고 실물이전 여부 조회와 퇴직연금 실물이전 신청 방법까지 안내해 드리겠습니다.
何謂退休金實物移轉？
自2024年10月31日起實施的退休金實物移轉制度，是指退休金加入者可以將現有金融機構退休金帳戶中的商品，直接移轉至其他金融機構的制度。以往若要移轉退休金帳戶，必須先出售所有商品，再重新購買，十分麻煩；但現在可以不賣出商品，直接移轉，更加便利。
為何要移轉退休金？
- 可期待更高的收益率。
- 可以比較各家金融機構的退休金商品，選擇適合自己的商品。
- 可以獲得更專業的資產管理。
- 各家金融機構提供其專精的資產管理服務。
- 可以使用更便利的服務。
- 透過行動應用程式等，可以更便利地管理退休金。
如何進行退休金實物移轉？
退休金實物移轉申請方法
1. 選擇新的金融機構：
- 比較各家金融機構的退休金商品，選擇適合自己的金融機構。
2. 開立帳戶：
- 在選擇的金融機構開立新的退休金帳戶。
3. 申請實物移轉：
- 向新的金融機構申請實物移轉。
4. 移轉完成：
- 申請後約3天即可完成移轉。
退休金實物移轉注意事項
- 並非所有商品都可移轉。
- 僅限部分商品，例如存款、ETF、共同基金等。
- 欲移轉的金融機構必須有承辦該商品。
- 務必事先確認實物移轉的可行性。
退休金實物移轉常見問題
- 實物移轉的手續費是多少？
- 無需支付額外費用。
- 實物移轉需要多久時間？
- 一般需要約3天，但會因商品種類而異。
- 實物移轉期間商品價格變動怎麼辦？
- 以移轉時的價格計算。
退休金實物移轉，錯過可惜！善用退休金實物移轉制度，更有效率地準備退休生活。
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