退職年金の実物移転、これさえ知っていればOK！簡単スマートな移転方法

退職年金実物移転とは？

2024年10月31日から施行された退職年金実物移転制度は、退職年金加入者が既存の金融機関の退職年金口座にある商品をそのまま他の金融機関に移すことができる制度です。以前は、退職年金口座を移すには、全ての商品を売却して再度購入する手間がありましたが、今では商品を売却することなくそのまま移すことができるため、より便利になりました。

なぜ退職年金を移すべきなのでしょうか？

• より良い収益率を期待できます。
  • 様々な金融機関の退職年金商品を比較して、自分に合った商品を選択できます。
• より専門的な資産管理を受けられます。
  • 各金融機関は、特化した資産管理サービスを提供しています。
• より便利なサービスを利用できます。
  • モバイルアプリなどを通じて、より便利に退職年金管理できます。

退職年金実物移転、どうすれば良いのでしょうか？

🔗 退職年金実物移転申込方法

1. 新しい金融機関の選択：
- 様々な金融機関の退職年金商品を比較し、自分に合った金融機関を選択します。
2. 口座開設：
- 選択した金融機関で新しい退職年金口座を開設します。
3. 実物移転申込：
- 新しい金融機関へ実物移転を申請します。
4. 移転完了：
- 申請後、約3日で移転が完了します。

退職年金実物移転時の注意事項

• 全ての商品が移転可能とは限りません。
  • 預金、ETF、公募ファンドなど一部の商品のみ移転可能です。
• 移転しようとする金融機関で、該当商品を取り扱っている必要があります。
• 実物移転の可否は、事前に必ず確認する必要があります。

退職年金実物移転、よくある質問

• 実物移転手数料はいくらですか？
  • 別途手数料はかかりません。
• 実物移転期間はどれくらいかかりますか？
  • 一般的に3日程度かかりますが、商品の種類によって異なる場合があります。
• 実物移転中に商品価格が変動したらどうなるのですか？
  • 移転時点の価格で移転されます。

退職年金実物移転、見逃すと後悔する機会！退職年金実物移転制度を通じて、より効率的に老後準備をしましょう。